Hoewel ik nog steeds druk bezig ben met de Bitcoin, heb ik ook nog steeds aandelen, en deze keer zal ik wat tips geven voor het beleggen in aandelen met dividend.

Beleggen: gokken op groei?

Veel mensen denken bij beleggen aan het kopen van aandelen tegen een bepaalde koers en het verkopen ervan tegen een hogere koers – of het vasthouden van aandelen terwijl ze in waarde stijgen. Dat kan goed werken. Toevallig kwam ik recent een mooi voorbeeld hiervan tegen, in de vorm van het aandeel Mastercard (NYSE:MA). Kijk eens wat een prachtige koersstijging, al jarenlang:

Dit is een schoolvoorbeeld van waardestijging. Kocht je in 2010 een aandeel Mastercard, dan was het nu 4x zoveel waard geweest :-). Het staat er ook bij in de grafiek: de koers is over de jaren 1709% gestegen. Mocht je interesse nu gewekt zijn: Wacht even op de aankomende stock split in januari 2014, dan hakken ze de aandelen in 10 stukjes en kosten ze nog maar $80 – en het dividend gaat ook nog 83% omhoog. Maar, dat zal nog steeds minder dan 1% zijn…

De koers van veruit de meeste aandelen groeit lang niet zo sterk. Je moet maar net aanvoelen welke bedrijven het jaar na jaar beter blijven doen. En daarbij moet de koers ook wel met een redelijk percentage stijgen, anders schiet het alsnog niet op.

Dividend: Betere garantie op rendement

Zoals velen kijk ik daarom eigenlijk alleen naar aandelen die dividend (uitbetaling van een deel van de winst van de onderneming aan aandeelhouders) betalen.  Al is hoogte en betaling ervan niet 100% zeker, je hebt een stuk meer zekerheid dat je wat terug ziet van je investering.

En dan niet een klein beetje eens per jaar; ik wil tenminste het dubbele zien van wat ik op een spaarrekening aan rente zou krijgen, en ik wil het graag bij voorkeur elke maand, of op zijn minst elk kwartaal krijgen, zodat je er nog wat meer aan verdient (tenminste, als je het dividend ook weer investeert).

Dividata.com – superhandig om dividend te controleren

Ik raad sterk aan om gebruik te maken van Dividata, een site waarop je makkelijk kunt zien hoeveel dividend een aandeel oplevert en hoe het zich ontwikkeld heeft over de jaren. Dividata geeft een handige ranking, opgebouwd uit een beoordeling van de hoogte van het dividend, het aantal jaren dat men betaalt, en verhogingen over de jaren. 

Waar haal je het dividend vandaan?

Wat zijn dan geschikte aandelen met een goed dividend rendement? Dat zijn een aantal tips voor te geven. Om te beginnen zullen het vooral Amerikaanse bedrijven zijn – Europese en bedrijven van andere continenten betalen vaak geen dividend, of een mager jaarlijks dividend.

Dividend Aristocrats

Ten eerste zijn er de “Dividend Aristocrats” – bedrijven die al decennia (meestal meer dan 25 jaar) lang dividend uitbetalen, en die het dividend nooit verlaagd hebben, of juist verhoogd hebben.  Gebruik de  link “Full constituents list” om alle bedrijven te bekijken. Het gaat hier vaak om  bekende namen van grote bedrijven die al lang bestaan, zoals 3M, AT&T, Chevron, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Exxon, Johnson&Johnson, Kimberly Clark, McDonald’s, etc. 

Dit zijn goede keuzes voor een defensieve belegger. Het gaat om grote, stabiele, internationale bedrijven, die meestal in meerdere markten actief zijn, en niet zo maar omvallen als het economisch wat minder gaat. Het dividend rendement is meestal aan de bescheiden kant, en zit meestal tussen de 2 en 4%.

Investeren in vastgoed: REITs

Een tweede optie voor wat hoger rendement met ook meer risico zijn vastgoed aandelen van REITs, Real Estate Investment Trusts. Het fijne aan REITs is dat ze geen federal income tax hoeven te betalen als ze 90% van hun winst uitbetalen aan aandeelhouders. Mooi!

Zoals bekend kan investeren in vastgoed een goed rendement opleveren, maar we hebben ook geleerd dat het flink mis kan gaan :-). Hou dit dus in het achterhoofd. Er zijn allerlei REITs die in verschillende soorten vastgoed (particulier of zakelijk, specifiek voor medische instellingen, etc) investeren. Let wel op dat REITs vrij gevoelig zijn voor (geruchten over) de rente in de US en lees analyse artikelen over wat ze uitspoken.

Zelf heb ik aandelen van Annaly Capital Management (NYSE:NLY) en ARMOUR (NYSE:ARR), twee grote namen op dit gebied. Annaly levert op dit moment een dividend rendement van 11% op, ARMOUR zelfs van 15% – met maandelijkse betalingen zelfs.   Andere interessante partijen zijn Monmouth (NYSE:MNR), die een gunstig rendement koppelt aan een uitstekende reputatie, of Omega Healthcare Investors (NYSE:OHI), die het ook al heel lang heel goed doet. 

Meer tips

In een volgende post zal ik meer tips geven voor aandelen met een goed dividend rendement.